Comment valeur moyenne

Comme Des du coût moyen du dollar (DCA), valeur moyenne (VA) est une stratégie d'investissement qui vous permet de diffuser votre risque de placement au fil du temps. Contrairement coût moyen du dollar, qui investissent un montant fixe d'argent chaque période d'investissement, de la valeur moyenne vise à développer une position à un taux prévisible, acheter plus que l'actif obtient pas cher et acheter moins ou même la vente que l'actif devient cher. Voici comment le mettre en œuvre.

Les Étapes

1
Sélectionnez un atout pour la valeur moyenne. Valeur moyenne fonctionne bien pour la plupart des actifs, même si elle peut exiger la vente à la fois. Par conséquent, de la valeur moyenne qui fonctionne le mieux pour un actif où les frais de négociation (à la fois d'achat et de vente) sont faibles, et dans un compte abri de l'impôt, tels que 401 (k) ou IRA, de sorte que la vente occasionnelle ne génère pas de plus-values. Forte volatilité, ou bêta, est un plus, car il offre de meilleures possibilités pour acheter bas et vendre haut. Idéalement, l'actif doit être un peu haute qualité, donc la chance de lui faire sauter la nuit est minimaliste de haute qualité les stocks de dividende et les fonds indiciels sont donc de bons candidats. Rappelez-vous, si l'actif va à zéro, valeur moyenne ne fonctionnera pas.
2
Déterminer le montant de votre investissement initial. Par exemple, vous pouvez décider de commencer avec un investissement initial de 500 $.


3
Déterminez votre période d'investissement. Combien de fois voulez-vous investir? Considérer à la fois les coûts de négociation et de temps et d'énergie que vous envisagez de consacrer à l'investissement. Fonctionne mensuel bien pour la plupart des gens. Si vous préférez négocier moins souvent, travaille trimestrielle ainsi.
4
Déterminez combien vous voulez la valeur marchande de votre position d'augmenter chaque période d'investissement. Considérez combien vous pouvez et sont prêts à investir chaque période d'investissement. Par exemple, si vous souhaitez la valeur marchande de votre position pour augmenter de 500 $ par mois, vous pouvez vous permettre d'investir éventuellement deux ou trois fois plus dans la position si le prix de marché de baisse? Si oui, vous pouvez choisir d'augmenter la valeur marchande de votre position de 500 $ par mois.
5
Faites de votre investissement initial, et d'enregistrer la valeur de votre investissement initial, le prix du marché, et les actions achetées. Par exemple, disons que vous décidez d'investir $ 500 dans un stock ou la vente de fonds à 10 $ par action, enregistrer 500 $ pour la valeur de votre investissement initial, 10 $ pour le prix du marché, et de 50 pour les actions achetées.



6
Au cours de la période d'investissement suivante, déterminer la valeur requise. Si vous aviez déterminés à augmenter la valeur de la position de 500 $, la valeur requise dans notre exemple serait de 1000 $ ($ 500 + $ initial de 500 augmentation).
7
Consulter le prix du marché actuel de l'actif. Dites le nouveau prix de marché est maintenant de 8 $.
8
Déterminer les actions que vous devez posséder, en divisant la valeur requise par le prix actuel du marché. Dans notre exemple, ce serait $ 1000 / $ 8 = 125.
9


Déterminer le nombre d'actions que vous avez besoin d'acheter, en soustrayant les actions que vous avez actuellement des parts que vous devez posséder. Dans notre exemple, ce serait 125-50 = 75.
10
Acheter un nombre d'actions nécessaires au prix actuel du marché. Dans cet exemple, vous auriez besoin d'acheter 75 parts à 8 $ / part, investir $ 600 au cours de cette période d'investissement. À ce stade, la valeur de votre investissement est de 1000 $, le prix de marché est de 8 / share $, nombre d'actions est de 125, et votre coût de base est de 1100 $, soit $ 8,80 / action. Notez que ce est inférieur au prix moyen du marché de l'investissement ($ 9, la moyenne de 10 $ et 8 $).
  • 11
    Répétez le même processus pendant les périodes de placement ultérieur, c.-à- déterminer la nouvelle valeur requise (1500 $ pour la période d'investissement troisième, 2000 $ pour le quatrième, $ 2500 pour la cinquième, et ainsi de suite), le nouveau prix de marché, les actions que vous devez posséder, et le nombre d'actions que vous avez besoin d'acheter. Voir les tableaux ci-dessous des exemples de résultats valeur d'étalement dans la hausse, à la baisse, et les fluctuations des marchés. Notez que vous finissez toujours avec une base de coût inférieur au prix moyen du marché dans toutes les conditions de marché.
  • » » Comment valeur moyenne