Comment travailler avec un conseiller financier

Pourquoi les conseillers financiers dans les médias souvent tort? Parce qu'ils insistent sur vous donnant des conseils sur quelque chose dont ils ne savent rien: VOUS. Seul un planificateur financier qui vous a rencontré et est bien familiarisé avec votre situation est qualifiée de proposer un plan d'action adéquat pour vous.

Les Étapes

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Trouver, un conseiller d'honoraires indépendante. Un conseiller indépendant est celui qui peut offrir de nombreux produits de nombreuses entreprises et qui n'a pas attribué des quotas de vente. Un conseiller payant est celui qui ne gagne pas une commission lorsque vous implémentez un de ses recommandations. Une bonne façon de trouver un tel conseiller est par renvoi de quelqu'un de confiance, quelqu'un qui est financièrement avertis. Ne vous préoccupez pas avec les pouvoirs d'un conseiller. Alors que l'éducation et la formation sont certes importants, démontré loyauté et d'intégrité sont beaucoup plus critiques. Si le conseiller a bien fait par une personne de confiance, il va probablement faire tout juste à côté de vous, aussi.
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Rencontre avec le conseiller. Il voudra établir un sentiment de confiance. Examiner attentivement comment il va à ce sujet. Est-il convaincu? Est-ce qu'il semble savoir de quoi il parle? Est-ce qu'il se soucient de vous aider ou tout simplement vous titubant dans? Est-ce qu'il essaie de vous offrir une solution avant qu'il a eu l'occasion de comprendre le problème? Est-il rapide à montrer titres et les diplômes que si ce est tout ce que vous devez savoir sur lui?
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Être informé sur les sujets abordés. Lire un livre. Abonnez-vous à Barron, Forbes, Fortune, Money ou Kiplinger. Abonnez-vous sur le site Motley Fool ou de plusieurs autres ressources en ligne. Parlez-en à vos parents ou quelqu'un d'autre qui comprend de l'argent et d'investir.


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    Commencer. Est rarement le résultat de la mise en œuvre des conseils médiocre pire que les conséquences de l'inaction et de la procrastination. Faites des affaires avec le conseiller qui a conçu votre plan. Il a travaillé dur et mérite d'être payé pour cela. Si vous choisissez de visiter un deuxième conseiller payant, qui recommande un cours d'action différent, il mérite une redevance, aussi. Votre conseiller original a encore gagné le droit de mettre en œuvre toute solution qu'il a conçu.




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